摸魚心法第一章——和配置文件說拜拜
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【ITBEAR】中國人民銀行近日宣布，將創設“證券、基金、保險公司互換便利”，允許符合條件的證券、基金、保險公司以債券、股票ETF、滬深300成分股等資產作為抵押，從人民銀行換取國債、央行票據等高等級流動性資產。此舉旨在增強相關機構的融資和投資能力，初期操作規模為5000億元，并有可能進一步擴大。
中國人民銀行行長潘功勝此前表示，通過這一互換機制，相關機構將獲得高質量、高流動性的資產，顯著提升其資金獲取和股票增持能力。同時，他強調，通過此工具獲取的資金必須用于投資股票市場。
中國人壽的相關負責人指出，互換便利政策是金融三部委聯合發布的“金融支持經濟高質量”政策的重要組成部分，對于促進中長期資金入市、維護資本市場穩定、推動其高質量發展具有關鍵作用。他認為，這一政策為保險資金提供了一個高效利用存量資產的新途徑，有助于“盤活存量、用好增量”，更好地發揮保險資金的特點，提高其在資本市場中的戰略定力和股票資產配置能力。
人保資產的相關負責人也表示，新的貨幣政策工具，如互換便利和股票回購增持專項再貸款，為保險資金等長期資本提供了更多的投資渠道和機會。他們計劃更積極地參與市場交易，助力市場價值回歸，并發揮好長期資金作為資本市場“穩定器”和“助推器”的作用。
普華永道中國金融業管理咨詢合伙人周瑾認為，互換便利工具的創新推出，提高了資產的流動性，改善了金融機構的流動性指標，給予保險公司更多的投資操作彈性，從而刺激和鼓勵其更加積極參與股票市場投資，長期而言利好資本市場發展。
盡管互換便利政策已經啟動，但多數保險機構表示仍在研究中。有市場人士分析，互換便利類似于為機構加杠桿，但目前險資權益投資離監管上限仍有較大距離，對保險資金的杠桿影響可能取決于融資成本以及股票投資整體配置。
華泰證券研究所所長張繼強表示，互換便利工具大幅提高了機構的潛在加杠桿能力。然而，保險等機構目前面臨的問題更多是缺資產而非缺資金。周瑾也指出，保險公司的投資策略總體偏審慎，配置的國債、金融債、優質股票和公募基金等高流動性資產占比較高，因此通過互換便利優化其流動性指標的需求有限。
數據顯示，今年上半年，人身險公司資金運用余額為27.71萬億元，其中48.22%投向了債券，增速達23.06%；而股票余額占比僅為7.01%。從財產險公司資金配置情況來看，債券余額占比37.4%，股票余額占比6.49%。根據監管規定，保險公司權益類資產配置的最高比例根據公司償付能力充足率有所不同，但頭部公司的權益類資產配置最高比例均在30%以上，權益投資可發揮空間較大。
中國人壽相關負責人建議，保險資金應加強政策細節研究，加快系統建設和策略儲備，充分利用互換便利政策工具。同時，保險機構應結合自身實際，靈活利用互換便利工具，“盤活存量、用好增量”，提升保險資金運用效率和服務實體經濟高質量發展的能力。
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